中銀協與普益標準攜手打造的《中國銀行業理財市場指數》隆重發布

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  2019年11月8日,由中國銀行業協會、香港銀行學會和金融時報社主辦的“2019年兩岸暨港澳銀行業財富管理論壇”在天津成功舉辦。由普益標準作為數據支持機構的《中國銀行業理財市場指數報告》(以下簡稱“指數報告”)在論壇上隆重發布。

現場-裁剪

指數報告發布現場

  此次報告工作是在中國銀行業協會的領導下,中國銀行業協會與普益標準合作共同推出。本著科學性、可操作性和可量化性的設計原則,基于普益標準的全口徑資產管理數據庫和研究力量支持,中國銀行業協會通過系統研究分析銀行理財產品,構建出能夠反映全國銀行理財市場真實全貌的指數體系。

  該指數的編制和發布有著重要的社會價值,首先指數作為銀行理財行業整體性、趨勢性的數據指標體系,能夠揭示市場運行規律,為監管層、行業協會和理財從業人員提供基礎參考;其次指數提供了產品業績基準和行業發展態勢統計,能夠輔助廣大投資者進行投資決策;再次,指數可以作為未來各類金融機構金融產品設計和創新的標的和依據,推動金融市場健康發展。

  據悉,指數報告擬每月定期在中國銀行業協會官方平臺發布。目前,指數報告涵蓋了市場上95%以上的產品數據,尤其是個人公募產品覆蓋度在99%以上,未來將會在凈值型產品運作信息、資產配置信息等方面持續補充。

  具體來看,中國銀行業理財市場指數體系涵蓋了以下四類指數:

  一是價格指數。它是以2016年1月為基期、以100點為基點,綜合考慮數量和規模因素,根據不同銀行類型和產品類型分類加權后,同基期收益率相比計算出的百分數。該指數通過分析全國銀行理財產品收益變化,反映產品收益率的漲跌情況。資管新規以來,全國銀行理財價格指數整體呈現下降趨勢;10月,全國銀行理財價格指數環比下滑0.61點至91.36點;未來,隨著存續的高收益非標資產不斷去化,全國銀行理財價格指數將進一步降低。

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  二是發行指數。它是以2015年12月為基期、以100點為基點,用當期發行量同基期發行量相比計算出的百分數。該指數通過分析全國銀行整體發行量及各類產品發行量占比,反映了不同產品發行量的增減走勢。資管新規發布后,全國銀行理財發行指數出現了大幅度的下降,隨后企穩,呈現波動態勢;10月,全國銀行理財發行指數連續3個月下滑,環比下降9.52點至83.24點;未來,預計全國銀行理財發行指數將繼續維持波動態勢。

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  三是凈值轉型程度指數。該指數是以100點為基點,用當期凈值產品存續量同當期理財市場存續總量相比計算出的百分數。通過分析全國銀行凈值產品存續數量增減變化,該指數可反映全國銀行凈值轉型程度。資管新規發布之后,凈值轉型程度指數呈現加速上升的態勢;10月,全國凈值轉型程度指數環比上升0.83點至9.07點;未來,隨著理財子公司陸續開業,凈值化轉型將進一步加速。

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  四是凈值產品業績基準指數。它是以2018年5月為基期、以100點為基點,由當期綜合業績基準同及其綜合業績基準相比計算出的百分數。其中,綜合業績基準由各子類業績基準按照風險系數加權得到。該指數對比分析了不同類型凈值產品業績基準變化,反映了全國凈值型理財產品收益走勢。受益于今年2、3月A股市場表現良好,混合類凈值型產品業績比較基準在2、3月大幅上升,帶動全國凈值型產品綜合業績基準指數明顯上升;10月,全國凈值型產品綜合業績基準指數環比下滑1.32點至80.61點,跌幅較9月略有擴大;未來,隨著銀行投研能力的增強,以及權益類和混合類產品占比的增加,全國凈值型產品綜合業績基準指數可能會有所上升。

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  指數報告的發布,標志著普益標準的數據實力和科研水平達到了一個新的高度。未來,普益標準將持續秉承“金融為體 科技為用 數據為基”的理念,以“強大的數據基礎 專業的策略研發 高效的科技服務”的優勢,始終與資管行業一同前行,推動金融市場的健康發展。

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